Audit existujúceho portfólia
Dostali ste od banky alebo sprostredkovateľa portfólio, ktoré nechápete alebo mu nedôverujete? Urobíme nezávislý prehľad: štruktúra, náklady, riziká a alternatívy.
Fiduciárne poradenstvo
Poradca, ktorého odmena závisí od vás – nie od produktu
Nezávislé honoárové poradenstvo bez skrytých provízií, pre klientov, ktorí chcú jasnosť a nie reklamu.
Čo znamená fiduciárne poradenstvo v praxi?
Fiduciárna povinnosť znamená, že poradca je právne aj eticky povinný konať v záujme klienta, nie v záujme poisťovne, banky alebo správcovskej spoločnosti, ktorej produkty predáva. V slovenskom prostredí je táto forma poradenstva vzácna – väčšina poradcov je odmeňovaná províziami viazanými na predaj konkrétnych produktov, čo vytvára konflikt záujmov. Kollár & Tóth pracuje výhradne na báze vopred dohodnutého honoráru: hodinová sadzba alebo paušál dohodnutý pred začatím spolupráce. Klient vie presne, čo platí a za čo.
Čo konkrétne robíme a čo nie
Poskytujeme analýzu existujúcich portfólií, nezávislé hodnotenie investičných produktov, pomoc pri výbere správcov a bankových inštitúcií, ako aj koordináciu medzi právnymi, daňovými a investičnými poradcami klienta. Nepredávame investičné fondy, poistné zmluvy ani iné produkty na províziom báze. Tiež neposkytujeme diskréčné riadenie portfólia – tú službu odporúčame licencovaným správcom a pomáhame pri ich výbere a monitorovaní. Ak sa ukáže, že klientova situácia vyžaduje schopnosti, ktoré presahujú naše kompetencie, povieme to priamo.
Kedy fiduciárne poradenstvo prináša najväčšiu hodnotu
Nie každý klient potrebuje túto službu – ale pre niekoho je nenahraditeľná.
Výber správcu aktív
Pomáhame pri výberovom konaní na diskréčného správcu: kritériá, due diligence, zmluvné podmienky a systém priebežného reportovania, ktorý zodpovedá vašim požiadavkám.
Koordinácia poradcov
Máte účtovníka, právnika a finančného poradcu, ktorí spolu nekomunikujú? Prevezmeme úlohu hlavného poradcu a zaistíme, aby všetky odporúčania boli konzistentné.
„Po predaji podielu v spoločnosti som obdržal päť rôznych ponúk od bánk a sprostredkovateľov. Kollár & Tóth mi pomohli vytvoriť nezávislé kritériá porovnania a nakoniec vybrať správcu, ktorého ročné náklady boli o 0,8 percentuálneho bodu nižšie ako ponuka vedúcej banky.“
— Tomáš Kováčik, konateľ, Žilina
Chcete poradcu, nie predajcu?
Dohovorte si úvodnú hodinú konzultáciu. Bez záväzku, za pevný honorár.
Dohodnúť konzultáciu