Ochrana majetku pre ďalšie generácie
Chráni váš majetok horizont ďalších dvadsiatich rokov?
Navrhujeme stratégie, ktoré zachovávajú hodnotu kapitálu naprieč hospodárskymi cyklami – pre vás aj pre vaše deti.
Majetok budovaný rokmi si zaslúži dlhodobý plán
Väčšina finančných produktov sľubuje výnos. Málokto sa však pýta, čo sa stane s kapitálom, keď príde korekcia, legislatívna zmena alebo nečakaná životná udalosť. V Kollár & Tóth pristupujeme k ochrane majetku inak: najprv identifikujeme riziká, potom navrhujeme konkrétne nástroje – od poistných obálok cez holding štruktúry až po diverzifikované portfóliá viazané na reálne aktíva. Všetko s ohľadom na váš časový horizont, nie na náš obchodný plán.
Štyri piliere, na ktorých stojí vaša ochrana
Každý pilier rieši konkrétnu vrstvu rizika. Spoločne tvoria komplexný štít pre váš kapitál.
Riadenie rizík
Systematická analýza trhovej volatility, legislatívnych zmien a koncentračného rizika. Navrhujeme opatrenia skôr, ako sa riziká premenia na straty – nie reaktívne záplaty, ale preventívne procesy zakotvené v investičnom pláne.
Poistné obálky
Európsky regulovaný rámec životného poistenia umožňuje efektívne uchovávať rôzne triedy aktív s osobitným daňovým a dedičským režimom. Navrhujeme štruktúry šité na mieru, nie krabicové produkty zo zálohy.
Majetkové štruktúry
Holdingy, rodinné nadácie a zmluvné usporiadania, ktoré oddeľujú operatívne riziko od súkromného majetku. Každá štruktúra je navrhnutá s právnikom a daňovým poradcom, aby obstála pri kontrole.
Fiduciárne poradenstvo
Nezávislé, honoárové poradenstvo bez skrytých provízií. Naším záujmom je dlhodobý vzťah s klientom, preto hovoríme jasne aj vtedy, keď odpoveď nie je tá, ktorú klient chce počuť.
„Po predaji firmy sme s rodinou stáli pred otázkou, ako uložiť výťažok tak, aby vydržal na tri generácie. Kollár & Tóth navrhli holding štruktúru s poistnou obálkou, ktorá nám v roku 2022 pri trhovom prepade zachránila takmer 18 % hodnoty portfólia oproti benchmarku.“
— Ing. Rastislav Mináč, Bytča
Prvý krok nezáväzuje – hovorí len o vašich cieľoch
Dohovorte si 60-minútovú úvodnú konzultáciu v našej žilinskej kancelárii alebo online.
Kontaktovať nás